Банк России совместно с Росифинмониторингом планируют ввести новую процедуру по борьбе с незаконным выводом капиталом из страны и легализацией криминальных доходов. Эксперты ведомств в ближайшее время предоставят на рассмотрение правительства несколько вариантов по увеличению лимита при проведении денежных переводов, не требующих идентификации клиента банка. В настоящее время можно провести операцию, не превышающую 15 000 рублей для одного лица. В Совете Федерации уже положительно отозвались о новой инициативе.
Павел Ливадный, представляющий финансовую разведку, заявил на минувшей неделе о намерении его структуры и Центробанка добиться увеличения лимита до 40 000 рублей для одного клиента к концу 2015 года. На систему электронных кошельков, где вообще не требуется процедура идентификации клиента, новая схему увеличения лимита распространяться не будет. Но при совершении операции необходимо, чтобы ее инициатор смог предоставить детальную информацию о месте получения денежных средств и цели данного перевода.
Ряд экспертов уже положительно отреагировали на инициативу увеличить лимит перевода без идентификации клиента. По их мнению, существующий сегодня лимит, введенный еще в 2001 году, крайне неудобен не только клиентам, но и самим коммерческим банкам. Особенно это сказывается на скорости проведения всех финансовых операций, приходится проверять подлинность паспортных данных, на что тратиться определенное время. В правительстве комиссия во главе с вице-премьером Аркадием Дворковичем уже работает над увеличением лимита до 100 000 рублей, отметили эксперты.
По мнению специалистов Центробанка, увеличение лимита позволит снизить число так называемых сомнительных финансовых операций, а их численность за последние пять лет существенно увеличилась. Например, в 2011 году регулятор зафиксировал их объем на 33,26 миллиарда долларов, в 2012 уже 38,81 миллиарда, в 2013 26,5 миллиарда, в прошлом году эта статистика снизилась до 8,6 миллиарда долларов, на текущий год пока цифры не опубликованы. В любом случае, подчеркивают представители Банка России, с 2008 года всего было выведено из страны рекордная сумма в 133,6 миллиарда долларов.
