Российский регулятор активизировал борьбу в сфере легализации криминальных доходов и незаконного обналичивания денежных средств. Российские СМИ накануне сообщили о том, что Банк России направил письмо во все кредитных организации с требованием закрывать счета, указанные в письме. Раньше ЦБ только рекомендовал банку отказывать тому или иному клиенту в обслуживании, но теперь письмо носит приказной характер, операции по закрытию сомнительных счетов должны проводится в строгом соответствии с графиками, указанными в рассылке. Сами банкиры согласились с мнением регулятора и добавили, большая часть компаний действительно осуществляет сомнительные финансовые схемы.
Но есть и другие риски, отмечают банкиры. Клиенты могут подавать судебные иски против того или иного коммерческого банка, отказавшего им в обслуживании. Есть и более радикальная форма, клиенты, связанные с криминальными сообществами, могут физически расправляться с владельцами банков. Поэтому необходимо четко проработать механизм выявления подозрительного счета и его постепенного закрытия, чтобы свести к минимуму возможные негативные последствия. В условиях финансовой нестабильности большое число компаний постоянно совершенствует схему легализации криминальных доходов и незаконного обналичивания денежных средств.
Ранее банки неоднократно писали жалобы главе Центробанка, Эльвире Набиуллиной. Помимо рисков, связанных с отказом в обслуживании тому или иному клиенту, банки все больше средств тратят на выполнение распоряжений регулятора, а их становится с каждым месяцем все больше и больше. Как отметил один из банкиров, в России складывается ситуация, когда государство целенаправленно создает для кредитных организаций такие условия, при которых ему просто не выжить без обслуживания теневых финансовых потоков, а как только банк уличают в участии в подобных операциях, его сразу лишают лицензии и выводят из игры.
