В минувший понедельник, 14 декабря, Банк России включил в так называемый черный список еще три коммерческих банка. Остались без лицензии Дил-Банк, КБ Ренессанс и Коммерческий Банк Развития. Информацию регулятор разместил на своем портале в интернете.
Все игроки нарушали нормативно-правовую базу ЦБ, а также федеральное финансовое законодательство. Уровень достаточности капиталов у Дил-Банка и КБ Ренессанс снизился ниже двух процентов, что стало поводом для применения крайней меры воздействия и лишения игроков лицензии. Ранее напомним, Банк России опубликовал новый список требований для кредитных организаций, сохранение уровня достаточности капиталов заняло ведущие позиции в этом списке.
Коммерческий Банк Развития занимался не только обслуживанием компаний и физических лиц, которые осуществляли операции по легализации криминальных доходов, но и переводил большие суммы капиталов на счета иностранных банков и фондов. Игрок применял классическую транзитную схему, когда финансовые потоки переводились со счета на счет с последующим их выводом в оффшорные зоны.
Все три банка ранее были отключены от системы электронных платежей ЦБ и не имели возможности проводить финансовые операции. Именно тогда многие наблюдатели заявили, что эти коммерческие банки уже находятся в зоне риска и, скорее всего, пополнят черный список ЦБ. Дил-Банк, КБР и КБ Ренессанс входили в систему депозитного страхования, выплаты вкладчикам начнутся не позже 28 декабря текущего года, подчеркивается в сообщении госкорпорации АСВ.
