Эксперты Банка России разработали механизм детализации валютных переводов граждан. Речь идет о финансовых операциях, которые осуществляются в коммерческих банках без введения персональных счетов. Эксперты передадут на рассмотрение руководства регулятора свой проект, затем до 9 марта будет принято решение о его дальнейшей судьбе.
Таким шагом Банк России намерен свести к минимуму объемы теневых операций по переводам капиталов из страны. В последнее время компании, занимающиеся выводом активов, все чаще прибегают к использованию услуг физических лиц, которые при посредничестве банка осуществляют переводы на несколько счетов одновременно, затем в другом банке перевод совершается вновь, такая схема напоминает транзитную, отмечают эксперты регулятора, она преследует цель запутать надзорные органы и скрыть конечного получателя переводов.
Но наблюдатели уверены, что инвесткомпании могут и против такого механизма разработать схему, и здесь вовсе не нужно изобретать колеса. Даже если банк-отправитель средств будет получать всю детальную информацию о клиенте, совершающем перевод и передавать ее в ЦБ, использовать эту информацию для возбуждения дела будет невозможно, так как доказать факт попытки вывода активов юридически очень сложно.
