Достаточно большая часть российских банков уже ощутили на себе последствия ужесточения политики Центробанка относительно противодействия отмыванию денег, ведь регулятор посчитал, что более двух десятков банков чрезмерно вовлечены в сомнительные операции своих клиентов, либо попросту не обращают на них внимание. В связи с этим на прошлой неделе Центробанк разослал подозреваемым банкам предписания, которые ограничивают их деятельность. Впрочем, таких банков будет не два десятка – в ближайшее время регулятор может принять аналогичные меры ещё к пятидесяти банкам. О том, что около двадцати банков получили предписания регулятора об ограничении деятельности, сообщили участники рынка. Источники с банковского рынка посчитали данные меры первыми результатами работы территориальных филиалов Центробанка по борьбе с банками, которые проводят сомнительные операции. О том, что проблема действительно существует, говорит факт того, что лишь в одном только Московском регионе насчитывается более семидесяти банков, которые вовлечены в проведение сомнительных операций, как отмечают участники рынка. Аналитики отмечают, что это почти 14 процентов от всех банков, которые зарегистрированы в Московской области и Москве, поскольку всего в регионе зарегистрировано 506 банковских организаций.
Санкции к подобным банкам, а также признаки банков, которые Центробанк подозревает, были недавно опубликованы в официальном письме регулятора. В этом месяце, после того как у подмосковного банка «Пушкино» изъяли лицензию, председатель Центробанка заявил о том, что сейчас необходимо очистить банковскую систему от большей части проблемных финансовых организаций, которые проводят сомнительные операции, нарушают законодательство, а также от финансово неустойчивых банков. С начала года регулятор отозвал лицензии уже у восемнадцати банков. Подобная активность регулятора в этом вопросе уже стала причиной появления законодательных поправок, выводящих из-под страхования вклады, которые были открыты после введения Центробанком запрета на открытие их открытие определёнными банками.
Впрочем, аналитики утверждают, что не стоит ждать массового отзыва лицензий у банков из-за сомнительных операций. Они отмечают, что если говорить об объёме сомнительных операций суммой до пяти миллиардов рублей, то это довольно много, причём подобные суммы встречаются редко даже у крупных банков.
