Законопроект Министерства финансов, который позволяет Центральному банк изымать лицензии у банковских учреждений за многократные нарушения требований законодательства, противодействующего легализации доходов, полученных преступным путём, в его нынешней редакции принимать нецелесообразно. Данную позицию занял Национальный совет финансового рынка в своём письме в Минфин. Банкиры, входящие в Совет, утверждают, что настолько масштабное расширение полномочий Центробанка серьёзно увеличивает риски принятия сотрудниками регулятора не объективных решений о «наказании» банков отзывом лицензии.
Критикуемый НСФР законопроект Министерства финансов вносит существенные изменения в закон о банках и банковской деятельности. Если прежде банка мог лишиться лицензии по простого не выполнения требований «антиотмывочного» законодательства, то сейчас такая вероятность есть и при нарушении процедур внутреннего контроля, предписанных нормативными актами Центробанка, которые были изданы в рамках борьбы с легализацией доходов, или предписанными законодательством. При неоднократном нарушении в течение одного года для участника рынка могут наступить фатальные последствия.
Председатель НСФР утверждает, что при текущем положении дел принятие ключевого для банковской организации решения фактически полностью зависит от толкования закона и собственных норм регулятора отдельными его сотрудниками, которые будут классифицировать одни и те же действия по-разному. Помимо этого, значительная часть нарушений законодательства по противодействию легализации доходов происходит вследствие технических сбоев, хотя формально и соответствует признакам правонарушений, если доверять статистике того же Центрального банка. В связи с этим, НСФР называют неадекватной мерой отзыв за подобные нарушения.
По словам представителя организации, уже несколько лет банковское сообщество предлагает разделить нарушения «антиотмывочных» законов на технические (санкции за которые должны быть соотносимы с серьезностью нарушения, если вообще и применять их) и на те, которые действительно имеют отношение к легализации. Так, НСФР предложило исключить из законопроекта право Центрального банка отзывать банковские лицензии за нарушение собственных нормативных актов.
Председатель Межбанковского комитета по противодействию легализации согласен с этим и добавляет, что лишь нарушение закона должно быть основанием для лишения банка лицензии.
Критикуемый НСФР законопроект Министерства финансов вносит существенные изменения в закон о банках и банковской деятельности. Если прежде банка мог лишиться лицензии по простого не выполнения требований «антиотмывочного» законодательства, то сейчас такая вероятность есть и при нарушении процедур внутреннего контроля, предписанных нормативными актами Центробанка, которые были изданы в рамках борьбы с легализацией доходов, или предписанными законодательством. При неоднократном нарушении в течение одного года для участника рынка могут наступить фатальные последствия.
Председатель НСФР утверждает, что при текущем положении дел принятие ключевого для банковской организации решения фактически полностью зависит от толкования закона и собственных норм регулятора отдельными его сотрудниками, которые будут классифицировать одни и те же действия по-разному. Помимо этого, значительная часть нарушений законодательства по противодействию легализации доходов происходит вследствие технических сбоев, хотя формально и соответствует признакам правонарушений, если доверять статистике того же Центрального банка. В связи с этим, НСФР называют неадекватной мерой отзыв за подобные нарушения.
По словам представителя организации, уже несколько лет банковское сообщество предлагает разделить нарушения «антиотмывочных» законов на технические (санкции за которые должны быть соотносимы с серьезностью нарушения, если вообще и применять их) и на те, которые действительно имеют отношение к легализации. Так, НСФР предложило исключить из законопроекта право Центрального банка отзывать банковские лицензии за нарушение собственных нормативных актов.
Председатель Межбанковского комитета по противодействию легализации согласен с этим и добавляет, что лишь нарушение закона должно быть основанием для лишения банка лицензии.