В скором времени у российских компаний и банков появятся новые административные преграды, потому как Центральный банк обязал банки проверять деловую репутацию компаний ещё до приёма их на обслуживание. Теперь банки обязаны требовать с клиентов сведения о компании, то есть данные в произвольной форме о деловой репутации предприятия от корпоративных банковских клиентов, являющихся его партнёрами, или же данные от других банков, где данное предприятие обслуживалось. Соответствующее требование содержится в последнем указании Центробанка РФ – прежде у банков не было подобных обязанностей. За неисполнение нововведения ЦБ для банков предусмотрены санкции вплоть до отзыва банковской лицензии.Отметим, что новое указание Центрального банка РФ изменило его собственное положение от 2004-го года об идентификации банками выгодоприобретателей и клиентов в целях противодействия финансированию терроризма и отмыванию незаконных доходов. В соответствии с нововведением, банкам ещё до приёма компании на обслуживание придётся требовать данные по деловой репутации корпоративных клиентов, причём эти данные будут включены в перечень сведений, запрашиваемых банками у предприятий и компаний при их идентификации, наряду с информацией о рейтингах, финансовым положением другими документами.
За нарушение требований должностные лица – сотрудники банка могут быть оштрафованы на сумму от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей, а сама кредитная организация – на сумму от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. За неоднократное нарушение указания Центробанк может применить крайнюю меру – приостановление транзакций, а после – отзыв банковской лицензии.
Участники рынка заявляют, что вполне понимают логику Центрального банка, ведь в своей деятельности банки должны руководствоваться принципом «знай своего клиента». По их словам, банки, ориентированные на работу с клиентами, уже начала делать определенные шаги в данном направлении – к примеру, они пользуются анкетами, заполняемыми корпоративными клиентами при приёме на обслуживание. Также в анкетах есть и пункт о деловой репутации. Эксперты поясняют, что целью данного анкетирования является выявление того, что за бизнес ведёт клиент, каково происхождение его доходов. Они отмечают, что вместе с остальными инициативами Центробанка нововведение позволит банковским организациям лучше идентифицировать собственных клиентов, однако все проблемы инновация решить не сможет.
