Центробанк выступил с предложением об отказе банками в обслуживании всем тем, кто был заподозрен в незаконной легализации или отмывании средств. ЦБ намеревается ужесточить меры к лицам, хоть раз совершавшим подозрительные действия по своим счетам. В настоящее время обсуждается законодательный запрет банкам открывать расчетные счета и осуществлять банковские операции тем, кто хоть раз проводил сомнительные сделки. Под ними регулятором понимаются операции, носящие странный характер, не имеющие понятного экономического смысла и выполняющиеся для вывода капитала за рубеж, осуществления серого импорта, превращения денег в наличную форму, ухода от налогообложения и других незаконных целей.
Этих лиц предполагается вносить в реестр регулятора или банковских ассоциаций. Сейчас для отказа в обслуживании клиент должен дважды за год совершить операции признанные сомнительными. Но это, как правило, не происходит.
Обычно банк уже после первой такой операции расторгает договор с клиентом на основе взаимного согласия, после чего тот переходит в следующий банк, где всё повторяется. За 2013 банки зафиксировали порядка 10000 отказов на проведение операций, а принудительно закрыто было около ста счетов.
В Росфинмониторинге эта информация получила подтверждение, но в ЦБ её не стали комментировать. Суть инициативы заключается в запрете банкам осуществлять взаимодействие с лицами, обладающими высокими рисками по поводу возможного отмывания денежных средств, при этом сами критерии и уровни риска для включения лиц в реестр будет определять Банк России.
Участники рынка считают, что это может открыть новый этап борьбы ЦБ с сомнительными операциями в банковском секторе. Согласно статистике регулятора, последние шесть месяцев 2013 совокупный объем таких операций был $15 млрд в отличие от $22,15 млрд за тот же период 2012. Согласно майскому письму ЦБ, учреждения регулятора на местах должны принимать меры надзорного воздействия, если в банке объем таких операций за три месяца составил больше 4% совокупного размера операций клиентов, или более 3 млрд. До этого критерии были мягче — 5% операций, или больше 5 млрд.
Эксперты считают, что такие меры могут быть очень эффективными, так как одни и те же люди используются в схемах. Только внесение в реестр не должно быть пожизненным.
