Пока нововведения затронут только ту часть организаций, которые имеют отношение к кредитованию. К ним относятся МФО, жилищные накопительные и кредитные потребительские кооперативы, ломбарды, сельскохозяйственные потребительские кооперативы. Требования приблизительно сходны с выдвигаемым ранее банковским организациям. Среди лиц, которые должны проходить контроль, будут глава и заместители организации и филиалов, члены правления и совета директоров, главбух компании и главбухи филиалов, акционеры, часть ценных бумаг которых превышает 10% и контролеры.
Судимость, административная ответственность, причастность к отзыву лицензии или банкротству, предоставлении недостоверной отчетности, невыполнении бюджетных обязательств или поведенная ранее дисквалификация станет поводом для снятия с должности лицо, деловая репутация которого не соответствует занимаемой должности.
В отличии от банковских организаций, некредитные получили 2 смягчающих пункта: отсрочка проверки на 1-3 года и применение проверок только к крупным игрокам, активы которых выше 30 млн. руб.
По данным экспертов, если ломбардов под такое определение попадет только пару десятков, то жилищные накопительные кооперативы пройдут практически все, поскольку они обладают недвижимостью. МФО пройдет около 20%, однако, это около 1000 организаций. С другой стороны, эта часть рынка не готова к введению резких мер по контролю, поскольку никогда особенно не была регулируемой. Такое постепенное введение мер поможет подготовить рыночный сегмент к более контролируемому существованию, станет фундаментом для принятия следующих, более жестких мер. То, что они будут, сомнений не вызывает.
Естественно, что сами участники рынка не преминули заметить свое неудовольствие: и список обширный, и согласование будет занимать много времени…
Если говорить о требованиях регулятора к квалификации тех же лиц, никаких нареканий не было. Вероятно, организации к этому вопросу подходят более тщательно и совпадают во мнении с Центральным банком.
Регулятор пока не комментирует свои предложения под предлогом, что без более тщательной проработки это делать пока рановато.