Авторизация
 
  • 09:00 – Лидер РФ поручил властям снизить количество проверок бизнеса 
  • 08:00 – Экспертное мнение: доллар не сможет расти к рублю на этой неделе 
  • 09:00 – КБ «Открытие» получит кредит от Центробанка на поддержание ликвидности 
  • 09:00 – Неадекватная финансовая политика довела РИАБанк до отзыва лицензии 
» » За конечными владельцами иностранных трастов будут следить банки

За конечными владельцами иностранных трастов будут следить банки

  • 26.09.2014, 08:35,
  • Банковские новости
  • 0
За конечными владельцами иностранных трастов будут следить банки

Росфинмониторинг работает над новым законопроектом, по которому конечных владельцев иностранных трастов, которые были созданы российскими резидентами, должны будут выявлять банковские организации.
Причиной подобного решения стала все та же борьба с отмыванием денег. Оказывается, что трасты часто используются для этих целей, при чем их учредители подключают российские банки к рабочему процессу.
На данный момент в законодательстве нет возможности регулирования отношений между иностранными трастами и российскими банками. Это опущение вскоре будет устранено.

Почему законодательством не предусмотрены такие отношения? Все просто, российской экономической системе такое понятие вообще не свойственно, оно фактически чуждо. Создание подобного типу финансовых учреждений регулируется исключительно иностранным правом.
Трастовые компании обычно находятся в странах, которые имеют право не раскрывать конечных владельцев, оглашая только данные о личностях формальных собственников.  Средства, которые поступают на счета таких организаций, далее не привязаны к конкретному собственнику и могут использоваться неофициально. А собственником в условиях анонимности может стать и сам учредитель. При этом инвесторы не будут знать, кто на самом деле получает доходы от траста.
И вот теперь российские банки изменят свои действия. Для принятия на обслуживание необходимо будет определить и трасты, и их бенефициариев, при том не только при приеме, но эти данные должны поступать на протяжении всего времени обслуживания. Указываться будут место регистрации, юридический адрес организации, данные о  структуре собственности.

Фактически эту работу можно произвести только двумя способами: опросом клиента или анкетными данными. Второй способ более реалистичный, поскольку крупные финансовые организации физически не в состоянии позволить себе длительные встречи, личные оценки сути бизнеса и лиц, за ним стоящих. Личные встречи назначены только тем клиентам, в отношении которых у банка возникли вопросы, требующие уточнения. 
Выявление бенефициариев – дело сложное, на которое уходит не только много рабочих ресурсов, но и средств. Это и новые формы документации, и изменения в программном обеспечении. Менеджеры тратят много времени на объяснения клиентам, зачем нужны эти сложности и как данные будут использоваться в дальнейшем. 
Судить о том, насколько полученные данные соответствуют истине, сложно. Фактически, все полагается на добрую волю клиента, его добровольное сотрудничество. Проверка фактически невозможна. Однако работники Росфинмониторинга считают, что желание клиентов полноценно сотрудничать с банковскими организациями служит достаточным стимулом для откровенного диалога и в этом отношении.

рейтинг: 
  • Не нравится
  • 0
  • Нравится
Оставить комментарий
  • Читаемое
  • Сегодня
  • Комментируют
Опрос
Картами какой платежной системы вы пользуетесь?
Мы в соцсетях
  • Вконтакте
  • Facebook
  • Twitter