Интересно, что финансовые организации при этом не уверены, что им самим удастся доказать свою непричастность к вовлеченности в мошеннические махинации.
Письмо 168-Т, опубликованное 8.10. 2014 года содержит перечень операций, к которым надо повысить бдительность. Они касаются импортеров из Казахстана. Если ранее проверялись третьи лица, часто бывшие фирмами однодневками, то теперь проверяются клиенты, деньги которых возвращаются в казахстанские банки. Регулятор считает, что некоторые из проведенных операций направлены на неуплату налогов, отмывание средств, полученных незаконным путем или опату «серого» импорта.
Борьба с фиктивным импортом ведется уже 2 года, и надо признать, что результаты впечатляют. Если за 2012 год отток активов составил порядка 26.5 млрд. долларов (или 6.6 млрд. долларов за квартал), то за первый квартал текущего года было выведено по сомнительным операциям только 100 млн. долларов.
Однако мошенники работают над усовершенствованием своих схем, поэтому регулятору приходится предоставлять российским банкам все больше полномочий, и требовать от них все больше проверок участников сделок.
В данном случае банки должны делать запрос на получение заявление о ввозе товаров с отметками налогового органа о его принятии, документ об оплате косвенных налогов. Эти документы подтверждают реальность проведенной сделки, и клиенту предоставляется 2 месяца на их подачу. В случае, если они не будут предоставлены, банк не только сообщает регулятору о сомнительной сделке, но и имеет право отказать такому клиенты в обслуживании.
В свою очередь Центральный банк внимательно наблюдает, насколько точно исполняются его указания.
Эксперт считают, что такая конкретизированная направленность действий не только своевременна, но и достаточно эффективна. Однако под угрозой лишения лицензии остаются банковские организации За период размеров в 3 месяца можно провести сомнительных операций ни больше, чем на 3 млрд. руб. А именно эта сумма – порог по сомнительным операциям, превышение которой грозит изъятием лицензии.
