Авторизация
 
  • 09:00 – В Русском международном банке частично приостановили операции с депозитами 
  • 08:00 – МЭР: до конца года ожидается новый всплеск ипотечной активности 
  • 09:00 – Лидер РФ поручил властям снизить количество проверок бизнеса 
  • 08:30 – Бинбанк нарастил свою прибыль почти в 2,5 раза 
» » Мошенники проверяют кредитную историю жертв своих афер

Мошенники проверяют кредитную историю жертв своих афер

  • 24.10.2014, 09:44,
  • Банковские новости
  • 0
Мошенники проверяют кредитную историю жертв своих афер
Согласно официальным данным 51 процент случаев кредитного мошенничества, выявленных за девять месяцев текущего года, связано с попыткой мошенников оформить крупный кредит на добросовестных граждан, которые даже не подозревали об этом.
Наиболее часто мошенники используют утерянные или украденные паспорта, или же используют данные граждан, обратившихся за получением мгновенного займа в торговых точках. Самое интересное заключается в том, что преступники для повышения шансов на получение кредита перед обращением в банк проверяют кредитную историю своей жертвы. На граждан с плохой историей мошенники даже не пытаются оформить кредит, а вот на добросовестных заемщиков аферисты оформляют заявку в банк, причем запрашивают сумму сопоставимую с суммами уже полученных кредитов. Все эти действия направлены на отвлечение внимания банка. 

Широкое распространение в последние время получила еще одна схема мошенничества, она используется преступниками при оформлении гражданами, так называемых мгновенных займов в точках продаж. Менеджер банка, получив все необходимые данные для получения кредита, включая ксерокопию паспорта, сообщает заемщику, что ему отказали в выдаче кредита. На самом деле заявка в банк даже не направлялась, по крайне мере в этот же день. Позднее мошенники, использовав полученные личные данные, подают заявление в банк на потребительский кредит на получение крупных денежных сумм. Сами граждане о том, что за ними числится долг перед тем или иным кредитным учреждением узнают лишь тогда когда к ним домой приходит служба взыскания задолженности или коллектор с судебными приставами для описи имущества. 

Исходя из всего выше сказанного, можно сделать вывод, что идеальными жертвами мошенников являются лица, потерявшие паспорт либо граждане, пытающиеся оформить мгновенный кредит. 
Заметим, что в 21 проценте случаев кредитного мошенничества преступники массово используют одни и те же данные – речь идет к примеру, об указании одного и того же номера телефона в заявке на выдачу кредита совершенно разных лиц. В 18 процентов случае выявить мошенника менеджерам банка удается по его нестандартному поведению – к примеру, заемщик одновременно обратился за получением займа в несколько банков. В 10 процентов случаев аферисты прокалываются на предоставлении недостоверных данных о работодателе.

рейтинг: 
  • Не нравится
  • 0
  • Нравится
Оставить комментарий
  • Читаемое
  • Сегодня
  • Комментируют
Опрос
Картами какой платежной системы вы пользуетесь?
Мы в соцсетях
  • Вконтакте
  • Facebook
  • Twitter