Центробанк уже опубликовал на своем сайте письмо, в котором приводит случае каких именно клиентов можно считать подозрительными и о каких операциях необходимо оповещать Росфинмониторинг. Так наиболее ярким примером является ситуация когда сотрудники банка начали задавать подозрительному клиенту вопросы, после чего тот поспешил снять деньги со счетов либо перевел их в другой банк.
Так же банки, с лета 2013 года, наделены правом отказать в проведении операции тем, клиентам которые считаются подозрительными. О том, что Центробанк намерен разработать меры, препятствующие «уходу» подозрительных клиентов из банков Росфинмониторинг рассказал еще весной текущего года и вот, похоже, мы наконец-то дождались конкретных действий в этом направлении.
Некоторые депутаты законодательного собрания, уже одобрили рекомендации Центробанка и согласились с Росфинмониторингом, что с их помощью у правоохранительных органов и банков появляется больше шансов предотвратить отмывание денежных средств и сохранить доброе имя финансового учреждения. Эксперты так же уверены, что оповещение о подозрительных операциях банками вышестоящие органами позволит не просто «обрубать хвосты» мошенникам, но проводить многоходовые операции, которые позволят выявить всю преступную цепочку, которая используется сегодня для отмывания денежных средств с целью дальнейшего спонсирования терроризма.
Однако, многие уверены, что предложенные меры не могут считаться панацеей. Ведь бывают всякие ситуации, от нерасторопности сотрудников банка, которые не смогли вовремя сообщить о проводимых операциях, до банального сговора банковского учреждения и мошенников. К тому, же сообщая о тех или иных сомнительных операция, банк тем самым роет себе яму. Ведь как только общий объем таких операций превысит планку в 3 миллиарда рублей, банковская организация автоматически лишается лицензии. В таких условиях банк десять раз подумает, о чем можно сообщать «куда следует», а о чем лучше промолчать.
