Кипрский ЦБ официально объявил о том, что будет делать с самыми крупными вкладами (свыше 100 тысяч евро). С них решено списать 37,5%. Взамен этого вкладчикам будут выданы акции, которые в ближайшие несколько лет не принесут никаких дивидендов. Кроме того, будет заморожено 22,5% тех же вкладов без начисления процентов. Сбережения также могут быть списаны в обмен на ценные бумаги, которые фактически не представляют собой никакой ценности, если после предыдущего изъятия в 37,5% не наберется нужной суммы.
Иными словами, совокупные потери крупнейших вкладчиков Банка Кипра могут достигнуть 60%.
Окончательная сумма списаний с вкладов второго по величине кипрского банка Laiki, признанного более проблемным и подверженным ликвидации, пока не оглашена. Ранее говорилось о взимании 80%. Следует напомнить, что вклады на сумму до 100 тысяч евро не будут облагаться налогом, а за проблемы Кипра будут платить его богатые вкладчики. Согласно предварительным расчетам, больше всего средств могут потерять россияне, их предприятия, контролируемые через кипрские фирмы и российские банки (в частности, Сбербанк и ВТБ). Агентство Moody's оценивает объем средств российских финансовых организаций, размещенных на Кипре, в 12 млрд. долларов. Кроме того, на кипрских счетах компаний России размещено около 19 млрд. долларов.
На днях появилась информация о том, что большая часть этих средств уже покинула пределы Кипра. Европейский ЦБ сообщил, что в течение февраля 2013 года физические и юридические лица вывели с острова-офшора около одного миллиарда евро. Есть информация, что и после закрытия финансовых организаций 16 марта отток средств не прекратился, а вывод средств осуществлялся через представительства в Москве и в Лондоне. Эту версию озвучил один из греческих телеканалов.
Кроме того, на днях министр финансов Кипра сообщил о планируемой продаже зарубежных подразделений кипрских банков с той же целью – покрытия долгов.
Если после реструктуризации дела банков пойдут вверх, при условии стабилизации экономической ситуации в стране, держатели ценных бумаг смогут реализовать свои акции и получить часть своих средств. Однако в сложившейся ситуации это может случиться совсем не скоро, потери от вкладов в любом случае будут значительными. Американские банкиры и юристы считают, что владельцы вкладов на сумму свыше 100 тысяч евро могут потерять от 60 до 77,5% накоплений.
Реструктуризация ЦБ Кипра и ликвидация второй по величине финансовой организации (Кипрского народного банка) – это условие предоставления острову антикризисной программы на сумму в 10 млрд. евро от международных кредиторов. Впервые за всю историю еврозоны вкладчики участвуют в финансировании действий по решению проблем банка принудительно.
На прошлой неделе правительство Кипра подвергло критике позиции партнеров по еврозоне, обвинив их в утверждении беспрецедентных требований, которые делают страну площадкой для проведения опытов. Президент республики заявил о том, что на Кипре хотят поставить эксперимент, однако подчеркнул, что отказываться от евро они не намерены, поскольку не могут экспериментировать с будущим республики. Он заверил, что угрозу банкротства удалось предотвратить.
Программа реструктуризации оказалось гораздо более жесткой, чем предполагалось еще несколько дней назад, когда правительство Кипра сообщало, что потери вкладчиков не превысят 40%. Новые условия сделки указывают на то, что, по всей видимости, в республике будет разрушена экономическая модель, базировавшаяся на оказании международных финансовых услуг. Эта модель обеспечивала порядка 45% ВВП Кипра, и ее ликвидация резко усилит рецессию. Последняя в ближайшие несколько лет может достигнуть 15-30%, она повлечет за собой обнищание и рост безработицы населения.
