Банкиры крайне обеспокоены законопроектом, внесенным после волгоградского теракта, - они утверждают, что он несет системные риски для всей банковской отрасли. Именно так и отнеслось финансовое сообщество к законопроекту, вводящему новый состав административного правонарушения - финансирование терроризма. Банкиры считают, что за данное нарушение можно будет привлекать практически все существующие на сегодня банки, в том числе и самые крупные. Санкции за финансирование терроризма теперь представлены штрафом от одного до шестидесяти миллионов рублей и приостановкой деятельности на срок до девяноста дней. Эксперты утверждают, что закон ударит по всей банковской системе, внося ещё одну статью постоянных расходов на банки. В связи с этим, по мнению специалистов, в текущей редакции закон не может быть принят. Данная информация также сообщена и в письме главы Национального совета финансового рынка, которое было направлено руководителю комитета Государственной дому по противодействию коррупции и безопасности.
Отметим, что поправки отменяют понятие «финансирование терроризма из 115-ФЗ, однако в новой редакции исчезает пункт о том, что у банка должен быть определенный умысел на проведение указанных противоправных операций. Сейчас же, согласно тексту поправки, к административной ответственности можно привлечь любой банк, хоть когда-то оказавший услугу лицу, которое позже включили в список террористов.
В письме говорится, что люди, которые подготавливают теракты, используют сложные схема для сокрытия их финансировании, в связи с чем к административной ответственности можно привлечь любые банковские организации, которые участвовали практически в любом переводе денежных средств.
Эксперты обращают внимание законодателей на факт того, что если закон примут в нынешней редакции, то санкции затронут в первую очередь самые крупные бани, которые проводят больше всего финансовых операций, причем санкции станут массовыми. Помимо этого, в списке правонарушителей благодаря законодательной инициативе могут оказаться все те, кто прямым или косвенным способом участвовал в цепочке операций по переводу денежных средств. Также эксперты обращают внимание на огромную опасность этого закона и с другой стороны – из-за российской коррупционной составляющей в первую очередь закрыты будут банки, бизнес которых мешает другим банкам.
