В течение 2016 года российские банки использовали теневую бухгалтерию для осуществления забалансовых операций. Как отметили в Агентстве по страхованию вкладов, на теневых счетах многих кредитных организаций хранились депозиты на общую сумму до 57 миллиардов рублей. Речь идет о 68 тысячах депозитных счетов, которые никак не учитывались в документации банка.
Причем обнаруживаются такие теневые схемы только после отзыва лицензии у банка, подчеркнули в госкорпорации. Отсюда возникает вывод, что система надзора работает недостаточно эффективно раз не может выявить наличие серых депозитных счетов еще до выведения банка с российского рынка. Например, только на депозитных счетах Арксбанка хранилась сумма до 40 миллиардов рублей, которая вообще не фигурировали ни в какой отчетности в период работы кредитного учреждения. Напомним, агентство «Инфоповод» сообщало, что ЦБ аннулировал лицензию Арксбанка за участие в теневых финансовых операциях.
В АСВ уверены, что не только банки выводят неучтенные депозиты в теневую бухгалтерию. Зачастую большая часть вкладчиков, имеющих одновременно несколько депозитных счетов в разных банках, соглашается с топ-менеджерами кредитной организации в участии в выводе за баланс своего вклада.
Такая информация дает право аналитикам выдвинуть предположение, что банк и вкладчик договариваются от создании теневой схемы для сокрытия своих реальных капиталов от надзорных органов. Такой механизм можно применить для выведения активов с счетов кредитной организации, которая оказалась на стадии лишения лицензии.
