Российские банки получат возможность блокировать счета дропперов, а также «замораживать» переводы, несмотря на согласие отправителя, если получатель денежных средств вызывает подозрения. По словам Анатолия Аксакова, проект соответствующего закона уже готов к рассмотрению в Госдуме РФ.
Эксперты отмечают, что огромную роль в работе мошенников, похищающих денежные средства со счетов доверчивых россиян, играют дропперы. Это люди, которые готовы обналичивать или переводить на другие счета средства, полученные преступным путём. Многие готовы помогать мошенникам за вознаграждение, поэтому власти ищут возможность борьбы с ними.
Российские банки формируют единую базу данных, в которую будут включать ненадёжных получателей и плательщиков. Вступление закона в силу позволит банкам блокировать счета или «замораживать» переводы, если денежные средства будут направляться такому ненадёжному получателю.
Как отметили представители ЦБ РФ, даже разрешение отправителя, который может стать жертвой мошенничества, не будет поводом для препятствия к «заморозке». Банк получает возможность на 2 дня заблокировать перевод. В течение этого времени гражданин может обратиться в банк, чтобы отменить перевод средств, если поймёт, что поддался на уговоры мошенников.
Регулятор отметил, что ответственность за недобросовестные переводы, осуществляемые на счета ненадёжных плательщиков, ляжет на банки. Именно они будут компенсировать клиентам потерянные средства, если проигнорируют информацию.
По мнению экспертов, эта система может стать надёжным средством борьбы с дропперами. Владелец карты всегда сможет обратиться в банк, чтобы обжаловать решение о блокировке. Мошенники вряд ли станут прибегать к таким способам защиты.
