Центробанк и Росфинмониторинг намерены добиться принятия поправок в закон о борьбе с отмыванием денег. Согласно этим поправкам, банки потеряют право обслуживать клиентов, которые проводят рискованные и сомнительные операции. Сейчас банки могут осуществлять такие операции.Впервые о таких намерениях представители регулятора сообщили топ-менеджерам крупнейших банков в феврале этого года. На этой встрече были перечислены основные критерии и типы сомнительных операций. Среди таких операций могут быть чрезмерно активное обналичивание денежных средств, поступление на счет физических или юридических лиц больших сумм денег и вывод их за рубеж.
По словам экспертов, Центробанк разработает и разошлет всем российским банкам комплекс нормативов с указанием плана действий в случае, если операция имеет признаки сомнительной или рискованной. В таких случаях банки обязаны будут отказать в обслуживании таким клиентам.
Эксперты подчеркивают, что за последние два года Центробанк резко ужесточил политику в отношении тех банков, которые обслуживали сомнительных клиентов. Достаточно вспомнить большой список банков, лишенных лицензии на право осуществления финансовой деятельности. Но до сего времени не было юридического документа, запрещающего банкам такие операции. Теперь регулятор совместно с финансовой разведкой намерен добиться от правительства принятия такого закона. Представители Росфинмониторинга также уже на протяжении последнего года отмечают рост оттока капиталов из страны.
Однако аналитики отмечают, что некоторые банки заявляли, что понятия не имели о сомнительном характере проводимых ими операций. В этом плане банки лукавят, так как все механизмы вывода или отмывания денег всем известны еще с 1990-х г.г. Сама банки получают большую прибыль, обслуживая этих клиентов. Поэтому, подчеркивают специалисты, необходимо учитывать тот факт, что банки будут неохотно выполнять этот закон или искать пути его обхода, чтобы получать прибыль от сомнительных или рискованных операций.
