Авторизация
 
  • 13:30 – Два российских банка приостановили выдачу IT-ипотеки 
  • 13:30 – Некоторые банки сохранят первый взнос по ипотеке в прежнем размере 
  • 13:00 – Аналитики рассказали о ситуации в столичных банках и обменниках 
  • 12:31 – Эксперт Зварич не советует покупать валюты недружественных стран 
» » Доля отмыва и обнала урезана ЦБ

Доля отмыва и обнала урезана ЦБ

  • 30.05.2014, 10:40,
  • Банковские новости
  • 0
Доля отмыва и обнала…Постепенно ужесточается борьба Банком России с сомнительными операциями. Теперь критическим значением становится 4% сомнительных от всех операций клиентов, уже при этом уровне могут последовать жесткие санкции (отзыв лицензии, запрет на вклады). Вариант сведения процента таких операций до нуля, может ударить по нормальным участникам. 
Письмо ЦБ от 21 мая устанавливает новые критерии вовлеченности банков в осуществлении сомнительных операций. Отныне - объем операций такого рода больше 4% от всего объема операций или более руб. 3 млрд. за квартал.

Банк России трактует как сомнительные - операции необычные, и те, в которых отсутствует экономический смысл.
Результаты первого этапа борьбы регулятора с незаконными операциями были оглашены в апреле этого года. По этой информации увод средств за границу сократился вдвое, а перевод в наличные – на 1/3. Одновременно количество банков участвующих в таких операциях сократилось в 2,5 раза и 75% банков из проводивших сделки такого рода, отказались от проведения этих операций. В рамках реализации мер борьбы в 115 банках вводились разного рода ограничения, в 54 – отозваны лицензии (в 16 – за нарушение именно этих положений).
Критерии ЦБ были изменены для ускорения сокращения сомнительных операций. Причём текущее ужесточение контрольных мер, является не последним. Пошаговое снижение процентов даёт возможность банкам адаптироваться к требованиям регулятора и на те операции, которые имея признаки сомнительных, не являются ими.
Санкции к нарушителям очень жесткие. Это отзыв их лицензии или запрет на вклады. А до принятия таких решений – ограничение проведение основных операций и предоставление отчетности ежедневно в ЦБ.

По информации от специалистов «отмывочные» банки договариваются между собой. Операциям придаётся видимость экономического резона, путём заключения фиктивных контрактов на крупные суммы, или совместно предоставляют клиентам услуги, так как это позволяет каждому участнику этих договоренностей быть ниже критических значений, требуемых ЦБ и таким методом не попадать в зону внимания регулятора. Снижение пороговых показателей приводит к тому, что реализация таких схем становится всё менее доходной. В Банке России полагают, что в связи с вводимыми мерами, не ожидают значительного увеличения банков-нарушителей.
рейтинг: 
  • Не нравится
  • +1
  • Нравится
Оставить комментарий
  • Читаемое
  • Сегодня
  • Комментируют
Опрос
Картами какой платежной системы вы пользуетесь?
Мы в соцсетях
  • Вконтакте
  • Facebook
  • Twitter