На днях Банк России провел встречу с руководством банков, входящих в число 30-ти крупнейших в стране. Регулятор отчетливо дал понять, что будет и дальше бороться с серым платежным трафиком, путем отзыва лицензий у кредитных организаций, участвующих в нем.
На данный момент Центральный Банк призывает руководство кредитных организаций воздержаться от проведения транзакций, запрещенных отечественным законодательством, чтобы не повторить участь «Qiwi» банка. Сейчас регулятор уделяет особое внимание основным направлениям мониторинга. Приоритетом является отслеживание эквайринговых операций и Р2Р-переводов, которые считаются слишком рискованными. Однако именно такими транзакциями пользуются участники теневого бизнеса, так как им отказано в доступе к официальному банковскому обслуживанию.
С помощью таких транзакций может легко пополнить баланс в казино или букмекерских конторах, криптообменниках и даже финансовых пирамид. Владельцы теневого бизнеса довольно часто отдают предпочтение именно эквайрингу, так как при его использовании банк просто не может заблокировать операцию, ведь на это нет видимых причин. Однако аналитики считают, что в одиночку Центральный Банк не сможет добиться высоких результатом. Для системной борьбы с серым платежным трафиком необходимо объединить усилия множества стран.
