По указанию председателя регулятора Служба Центробанка по финансовым рынкам в срок до конца января следующего года проверит то, как небанковские учреждения, перешедшие под контроль регулятора, выполняют требования антиотмывочных законов. Данная информация была озвучена в письме председателя Центрального Банка, которое ведомство отправило участникам финансового рынка.С начала осени этого года в связи с созданием мегарегулятора инвестиционные, страховые, управляющие компании, кредитные потребительские кооперативы, негосударственные пенсионные фонды и микрофинансовые организации перешли под контроль Центробанка.
В письме регулятора было отмечено, что небанковские учреждения по аналогии с банковскими организациями обязаны разработать правила внутреннего контроля, в соответствии с антиотмывочным законодательством. Кроме того, им придётся назначить ответственное за это направление должностное лицо. Теперь небанковским организациям, как и банкам, придётся идентифицировать клиентов и их бенефициаров, а в список внутренних правил должны входить порядок блокировки или замораживания средств на счетах в случае появления подозрений. Из текста письма следует, что через два месяца Служба ЦБ по финансовым рынкам начнёт проверять по данному направлению все небанковские организации.
Отметим, что письмо об ужесточении требований к небанковским учреждениям в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, было подписано главой регулятора незадолго до отзыва лицензии у Мастер-банка. Этот страховой случай стал самым крупным за всю историю банковской системы – Агентство по страхованию вкладов оценило выплаты в тридцать миллиардов рублей. Как заявил первый заместитель председателя Центрального Банка, Мастер-банк проводит сомнительные операции как минимум на протяжении десяти лет.
На данный момент за нарушение закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, банковские организации могут быть оштрафованы на сумму до миллиона рублей, а также им грозит приостановление работы на срок до двух месяцев. Впрочем, за неоднократное нарушение у такой банковской организации могут вообще отнять лицензию, согласно антиотмывочному законодательству, однако теперь все эти меры справедливы и в отношении небанковских организаций.
