Центральный банк отреагировал на обращение банкирского лобби по поводу «дробильщиков» переводов и разрешил банкирам устанавливать лимиты для них. Таким образом, теперь банки смогут устанавливать ежедневные лимиты на проведение переводов без открытия счета, осуществляющиеся без идентификации граждан. Примечательно, что установка подобного лимита должна быть предметом договора с клиентами. Именно такая позиция была высказана Центральным банком в ответ на обращение банкирского лобби относительно указанной проблемы. Соответствующее письмо за подписью директора департамента валютного контроля и финансового мониторинга Центрального банка было направлено президенту АРБ (Ассоциация российских банков). Касательно самой проблемы, то стоит заметить, что нередко «дробильщики» разбивают довольно крупные суммы на небольшие переводы, которые не превышают пятнадцать тысяч рублей, то есть вместо одного большого перевода, который нужно было бы идентифицировать, на выходе получается огромное количество мелких. Согласно закону о противодействии финансированию терроризма и легализации преступных доходов, банковские организации могут не проводить идентификацию подобных граждан за редкими исключениями, когда у банковских сотрудников возникает подозрение, что клиент собирается нарушить антиотмывочный закон. Так, у клиентов, которые переводят суммы до пятнадцати тысяч рублей, банк не просит даже паспорт, не говоря уже о других документах.
Поэтому физические лица, которые хотят провести сомнительную операцию, пользуются тем, что федеральный закон, устанавливающий лимит на суммы платежей, при которых не нужно проводить идентификацию клиента, не ввел никаких других специальных правил или ограничений по части количества подобных платежей.
Из-за такой огромной дыры в законодательстве она успела получить огромное распространение даже среди обычных граждан, из-за чего банкиры начали высказывать Центральному банку подозрение о «дробильщиках». Банкирское лобби обратило внимание регулятора на факт обхода физическими лицами федерального закона ещё в декабре прошлого года, но действовать Центробанк начал только сейчас.
Заметим, что в подобных случаях банк не может отследить все данные по платежу, чтобы доказать факт уклонения клиентов от обязанности соблюдать законодательство.
