Список насчитывает более 1,8 тыс организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банком России выявлены признаки «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Цели публикации такого перечня – защита интересов потребителей, своевременное их предупреждение о подобных рисках, поддержание справедливой конкуренции на рынке.
При выявлении нелегальных участников финансового рынка Банк России использует собственную систему мониторинга, а также обращения граждан и организаций. В целях пресечения незаконной деятельности регулятором принимаются меры по блокировке сайтов таких компаний. Кроме этого Банк России взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.
Опубликованный список содержит и компании, действующие в Воронежской области. Например, у ООО «Лизинговая компания «Победа Финанс» выявлены признаки нелегальной псевдолизинговой деятельности и финансовой пирамиды. Установлено, что компания принимает денежные средства граждан для лизинговых сделок с автотранспортом и недвижимостью. Развернута активная реклама в СМИ и сети Интернет, при этом обещается высокая доходность, более 21% годовых. Но фактически компания обладает признаками финансовой пирамиды по причине отсутствия дальнейшего инвестирования денежных средств в недвижимое имущество и непрозрачности схемы работы. Кроме этого, у компании отсутствует лицензия Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.
Часто псевдолизинговые компании действуют так: прикрываясь вывеской ломбарда, при выдаче денег принимают в залог паспорт автомобиля (ПТС), но машина остается у клиента. С точки зрения деятельности ломбарда – это противозаконно, ведь ломбард обязан обеспечивать сохранность заложенного имущества на период всего срока его нахождения в ломбарде.
В 1 квартале 2021 года на территории ЦФО выявлено 56 субъектов с признаками нелегальной деятельности, из них 22 – с признаками финансовой пирамиды, 30 – нелегального кредитора.
Организаторы финансовых пирамид заманивают потенциальных жертв агрессивной рекламой, рассказывают истории успеха, проводят целые онлайн и офлайн-конференции, пытаются доказывать схемы получения доходности. Схемы привлечения самые разнообразные: прикрываются кибервалютой, биткоинами, нанотехнологиями, инновациями, IT-компаниями. Некоторые компании, например, проект «Synergy», предлагают программы, предусматривающие получение материальной выгоды в виде приобретения различных товаров и услуг за 30-70% от их рыночной стоимости. При этом сначала необходимо сделать взнос, а затем ожидать установленное программой время. Размер взноса по программе варьируется от срока ожидания, чем меньше взнос, тем длиннее срок ожидания.
Нелегальных кредиторов, большинство из которых маскируются под ООО и ИП, выдают займы населению, не имея на это права. Подхватив популярный тренд на онлайн-финансовые услуги, нелегалы стали смещаться в виртуальное пространство, размещая там свои «заманчивые» предложения. Опасность такой тенденции в том, что в сети у пользователей зачастую снижается бдительность, отличить легального участника от нелегального еще сложнее, и мошенникам ничего не стоит сделать подлог документов, предлагая деньги «здесь и сейчас».
