В территориальные учреждения Центробанка РФ будут ежедневно направляться оборотные ведомости от нетранспарентных банков, содержащие данные об обязательных нормативах и собственных средствах. Об этом сообщается в письме ЦБ «О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования».Целью рекомендаций является предотвращение ситуаций, в которых будет происходить резкое ухудшение финансового состояния кредитных учреждений, в частности, тех банков, которые входят в число участников системы страхования вкладов.
Это требование будет применяться к банкам в том случае, если у него обнаружатся сомнительные новые владельцы, будет зафиксирован резкий рост объема операций по купле-продаже векселей. Кроме того, под подозрение попадут те организации, нормативы которых выполняются за счет увеличения доходов от сделок нерыночного характера (при условии, что рост составляет более чем 20% ежемесячно), остатки в кассе превышают 25% от активов организации, фиксируется увеличение остатков на счетах частных клиентов в целом по банку более чем на 20% в месяц, и пр.
Если такие финансовые организации предоставляют отчетность и реестр обязательств перед вкладчиками не в полном объеме, Центробанк вынужден будет применить принудительные меры влияния. В частности, им будут направляться требования об устранении нарушений, а, если и это не поможет, регулятор введет ограничения (к примеру, запретит привлечение средств частных клиентов).
В письме Банка России также установлены критерии, попадая под которые финансовые организации не обязаны предоставлять отчет каждый день, но будут находиться под пристальным вниманием регулятора. Территориальные подразделения будут давать оценку угрозам интересам их вкладчикам и кредиторам. Если зафиксированные обстоятельства будут существенными, эти финансовые организации также переведут на ежедневный мониторинг.
