Антиотмывочное законодательство не только принесло банкам огромное количество санкций, но и стало настоящим источником разнообразия их сущности. Вскоре банковские организации понесут огромные потери из-за несоблюдения нового законодательства Центробанка. ЦБ считает, что множество банков формально исполняли требования по написанию новых правил по борьбе с «финансовым» отмыванием. В свою очередь банки обвинили ЦБ в формализме. Первые результаты исполнения банками обновлённых антиотмывочных требований Центробанка объявил замдиректора департамента валютного контроля и финансового мониторинга. Эти самые результаты были не слишком удовлетворительными, поскольку после первых проверок стало ясно, что большинство банков, которые были проверены регулятором, лишь формально выполнили его требования. То есть, они фактически, как утверждает ЦБ, переписали текст его нормативного акта – «пошли по пути наименьшего сопротивления».
Здесь идёт речь о так называемом «антиотмывочном» законе, который вступил в силу в апреле текущего года, после чего сразу же начались проверки со стороны регулятора. Вся суть в том, что положение описывает лишь общие принципы, а регулятор надеялся, что банки должны были написать правила по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег применительно к собственной специфике, чего, видимо, не произошло.
Как поясняют источники в Центробанке, многие принципы этого закона были просто скопированы в ПВК банка. То есть, к примеру, принцип о том, что банк должен был разработать программу идентификации клиента, его выгодоприобретателя и бенефициара. Та же ситуация – с учётом специфики клиентов и деятельности банка. Источники утверждают, что, например, в положении Центробанка был перечислен фактор риска деятельности клиента в сфере розничной торговли и тот же фактор риска имеется в ПВК банка, у которого на самом деле вообще нет клиентов данной сфере. При этом у банка есть другие клиенты, в не оговоренных положением сферах, а об их факторах риска нет ни слова в ПВК проверенных банков.
Забавной ситуация может выглядеть лишь до её детального рассмотрения. Ведь, учитывая, что речь идёт о том, что положение Центробанка не было выполнено, подобная практика чревата большими штрафами. Несмотря на то, что масштаб проблемы не был раскрыт регулятором, можно предположить, что такие случаи – не редкость, раз ЦБ публично выразил недовольство.
