Центральный банк объявил о создании новой системы мониторинга, которая позволяет определять сомнительные операции и на ежеквартальной основе. Если масштабы сомнительной операции значительные, даже в единичном варианте она будет определена в ходе мониторинга и финансовая организация будет соответствующим образом наказана.
Если ранее требующими внимания регулятора считались нарушения в объемах выше 3 млрд. руб., то теперь речь идет о практически мгновенной реакции Центрального банка. Под подозрение в нарушениях попадают финансовые операции, проведение которых не имеет очевидного экономического, финансового смысла, носит непривычных характер, законность которых ставиться под сомнение. Целью наких нарушений со стороны банка могут быть попытки вывода капитала за пределы государства, уход от уплаты налогов, выделение средств на «серый импорт», другие цели, не соответствующие нормам законодательства Российской Федерации.
Если наказание последует в любом случае, то за нарушение рамок существенности оно особенно жесткое: мгновенно запрещаются депозиты и отзывается лицензия.
Борьба с незаконными операциями финансовыми организациями приносит свои плоды. В прошлом году, сентябре, было дано четкое определение сомнительным операциям, наказанию подвергались банки, в которых количество таких операций достигало 5% или 5 млрд. руб. И только за второе полугодие прошлого года попытки обналичивания средств снизились в объеме на треть, а вывод капитала за рубеж - вдвое. Кроме того, число участников подобных сделок снизилось в 2.5 раза. В мае текущего года Центральный банк довел планку до 3 млрд. руб. и 4% от проведенных сделок.
Если сравнивать статистические данные, в третьем квартале прошлого года, до нововведений, объем сомнительных операций составлял 5.8 млрд. руб., а во втором квартале текущего года – только 1.6 млрд. руб. Из 76-ти отозванных лицензий за этот период 52 организации были наказаны именно за проведение сомнительных операций. Мало того, 41 банковская организация самостоятельно исправила положение и избавилась от подобного рода деятельности.
Центральный банк упорно взял курс на полное искоренение нарушений, связанных с сомнительными операциями и очищение банковского сектора продолжается вполне плодотворно. Сроками этот процесс не определен, и пока о дальнейшем снижении планки ЦБ не объявляет.
Банкиров новость о поднятии оперативности решений ЦБ не порадовала. Банкиры считают, что под определение сомнительных операций могут попасть и вполне законные, а наказание все равно грядет. Кроме того, такое решение регулятора значит увеличение проверок, отчетной документации по отдельным сделкам и прочие мероприятия, на которые финансовые организации вынуждены искать ресурсы. Это – расходы, которые в период сегодняшнего кризиса дополнительно напрягают игроков российского рынка.
