Участники рынка рассказывают, что для нелегального вывода денежных средств за рубеж нередко схемы с предоставлением банковским организациям фиктивных товарно-транспортных накладных на товар, который был якобы поставлен из Казахстана и Беларуси. При этом Федеральная таможенная служба не контролирует импорт из данных стран. Сейчас же банковским учреждениям придётся по указанию Центрального банка проверять чистоту подобных сделок. Если деньги из России направляются на счет лица, не являющегося резидентом государством Таможенного союза, то банковской организации придется запросить и проверить информацию обо всех участниках сделки. Также банкам придётся узнавать, где нерезидент получил товар, то есть получать данные о предшествующей сделке.
Вся суть заключается в обязанности кредитных организаций требовать у клиента, являющегося резидентом, документы, которые связаны с хранением товара до его вывоза из Казахстана и Беларуси в Россию, а также договора с перевозчиками либо документы, которые подтвердят наличие транспорта, - если резидент сам перевозит собственный товар.
Если же резидент не сможет либо откажется предоставить документы либо если они вызовут сомнения, то банковскому учреждению придется отказать клиенту в проведении операции по переводу денежных средств. Если в течение одного года будет обнаружен повторный отказ, то обслуживание счета банковская организация прекратит. При этом чтобы отметить у себя в блокноте весь потенциально беглый капитал, при открытии счета банк должен узнать, собирается ли его клиент пользоваться банковским счетом для проведения импортных сделок из государств Таможенного союза с участием нерезидентов. Таким образом, сомнительные операции по казахстанско-белорусский схеме должны пойти на нет, однако все это серьезно затруднит перемещение товаров между странами Таможенного союза.
Сам же Центральный банк окончательно возведут в звание мегарегулятора. Начатое им в прошлом году бывшей Федеральной службы по финансовым ранкам, завершат уже сегодня. Как ожидается, сегодня служба Центрального банка по финансовым рынкам прекратит своё существование, однако в структуре регулятора появится сразу девять новых подразделений. Как предполагается, мегарегулятора наделят ещё большими правами для контроля над всеми организациями, работающими с денежными средствами населения.
